Общие положения
Настоящие правила определяют порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, а также мошенничеству на сервисе ГусьДума. Сервис предназначен для пользователей старше 18 лет. Вход выполняется только через Steam OpenID, пароль Steam сервису не передаётся.
Оператор сервиса ГусьДума применяет эти правила ко всем операциям с внутренним балансом в рублях: пополнению, продаже предметов на баланс, участию в открытии кейсов и иным действиям, связанным с учётной записью.
Цели правил
Цели — не допустить использование сервиса для отмывания средств, финансирования запрещённой деятельности и мошеннических схем, обеспечить прозрачность операций, защитить пользователей и сервис от неправомерных действий третьих лиц.
Правила применяются совместно с пользовательским соглашением и правилами ответственной игры.
Запрет отмывания денег и мошенничества
На сервисе запрещается: использовать чужие платёжные средства и чужие учётные записи; создавать несколько учётных записей для обхода лимитов; пополнять баланс средствами неизвестного происхождения; применять схемы для получения необоснованной выгоды; передавать доступ к аккаунту третьим лицам; использовать автоматизированные средства для обхода механизмов сервиса.
Оператор сервиса ГусьДума не связан с Valve Corporation. Сервис не является платёжной организацией и не оказывает банковских услуг.
Мониторинг операций
Оператор сервиса ГусьДума проводит регулярный мониторинг операций: суммы и частота пополнений, соответствие операций обычному поведению пользователя, признаки дробления платежей, использование разных платёжных методов, возвраты и оспаривания платежей.
Зачисление на баланс происходит только после подтверждения платёжного провайдера. Результаты открытия кейсов определяются по схеме Provably Fair (HMAC-SHA256 на основе server seed, client seed и nonce) и не зависят от проверок личности.
Оператор вправе запрашивать пояснения по операциям и документы, если характер действий вызывает обоснованные вопросы.
Проверка личности (KYC)
Проверка личности может быть запрошена, если: сумма операций превышает установленные внутренние пороги; операции носят необычный или повторяющийся характер; есть признаки использования чужих платёжных средств; поступил запрос от платёжного провайдера или уполномоченного органа; пользователь заявляет о спорной операции; есть основания полагать обход ограничений ответственной игры.
В рамках проверки могут быть запрошены документы, подтверждающие личность, возраст (не младше 18 лет) и принадлежность используемого платёжного метода. Объём запроса определяется индивидуально. Отказ от предоставления сведений может повлечь ограничение операций.
Приостановка операций
Оператор сервиса ГусьДума вправе приостановить пополнение, продажу предметов на баланс и вывод средств, а также ограничить доступ к учётной записи при выявлении признаков нарушения настоящих правил — до завершения проверки.
Если нарушение не подтверждается, ограничения снимаются. Если подтверждается, операции могут быть прекращены, а сведения переданы в установленном порядке. Уже открытые кейсы не пересматриваются, поскольку результат фиксируется Provably Fair.
Ответственная игра
Сервис поддерживает лимиты пополнения на день, неделю и месяц, паузы на 24 часа, 7 дней и 30 дней, самоисключение на 6 месяцев, 1 год и бессрочно. Повышение лимита вступает в силу через 24 часа. Эти механизмы применяются и в рамках настоящих правил: попытки обхода лимитов являются основанием для проверки.
Хранение данных
Данные об операциях, результаты проверок и сведения о личности хранятся в объёме, необходимом для целей настоящих правил, и в сроки, установленные применимым законодательством. Доступ к ним ограничен уполномоченными сотрудниками. Данные не используются для целей, не связанных с указанными выше.
Запросы уполномоченных органов рассматриваются в предусмотренном законом порядке.